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[科普文] 搞 Web3 要学习哪些基础知识?

2022-08-06 07:32:10mooczhimahu

[作者按] Solv 研究组的系列文章 《Web3 国际市场危机分析》已经发表了三篇。这一系列的文章,主要是从美元稳定币的创造、流动和配置的视角来分析本轮 Web3 国际市场危机的一些深层原因。我收到一些读者的评论,认为部分内容比较专业,对基础要求较高,尤其是涉及到货币经济的一些行文表述,让一部分读者理解起来吃力。实际上为了能够让大部分读者能够理解,我们在写作中已经尽量采用文字来描述问题和阐述观点,避免使用更加专业的工具。

这样看来,授人以鱼不如授人以渔,我们可能应该给读者一些学习建议,或者补充一些基础知识,这对于那些对 Web3 感兴趣的读者,可能是有帮助的。为此,我计划发表三篇短文,第一篇介绍学习 Web3 的一些基础知识,第二篇介绍资产负债表在 Web3 和 DeFi 分析当中的一些应用,第三篇推荐几本书。希望这些文章能帮助读者在 Web3 的学习中少走弯路。这几篇文章与 Solv 研究组的危机系列分析文章并行发表,先到先发,不拘于特定次序。

Web3 是经济、金融、法律、机制设计等经济社会学科与 IT、数学、密码学等数字信息科技交叉整合的新领域,它如此之新,以至于不仅没有出现权威学者,甚至连一个基本知识体系都没有梳理出来,人们连该学什么都不知道。大多数从业者不具备相关基础知识和基本观念,一边不着边际胡思乱想,一边赤手空拳乱打乱撞,导致很多肤浅荒谬的观念流行,搞出很多从根子上就是虚妄的项目。结果,一个好端端的未来数字科技,闻上去跟神拳教大师兄气味相仿。另一方面,大多数学富五车的学者则居高临下,先入为主,生搬硬套一些来自传统世界的理论和模型,极少有人愿意躬身入局,亲自耕耘这野蛮而充满活力的新大陆,因此对于现实缺乏基本的解释能力,更谈不上预测和引领趋势。可以说,Web3 现在完全是一片理论的蛮荒之地。

在这种情况下,如果我跳出来提出一个 Web3 和数字资产的“知识体系”或者“学习路径”,那肯定是自不量力、别有用心了,读者大可以把我当成贩卖大力丸的江湖骗子叱责之。但是,以我七年以来的区块链和 Web3 学习从业经验和所见所闻,在读了上百本书、研究跟踪了几十个项目,并且在海外亲自创业实践的经历,如果说功夫没有全然白花、还稍有点心得的话,倒是可以总结几点,比如:


整天去分析某个数字资产或者某个 NFT 为什么会火,试图总结其“基本面”规律,把握财富密码,是全然徒劳,而且通常是适得其反,乃插标卖首之学;


各种交易秘籍、技术分析、历史模型,基本都是见光死,意义参考上一条。即使存在有效的技术分析模型,也不会放出来让你看到,能让你看到的肯定是无效的;


一些投资理念、投资哲学的东西,似乎有帮助,又说不出具体有什么帮助,读之若有所思,用之则无从下手;


大数据分析和数据可视化当然是各行各业都离不了的基本工具,Web3 也不例外,但人工智能、机器学习这些高级技术,对于预测 Web3 市场意义极其有限,却经常能给你虚假的自信,引导你做出错误决策;


经济学的思维方式是有用的,帮助我们从市场经济的基本原理来理解和看待 Web3,判断总体发展趋势,但专业经济学者花费最多时间讲授和研究的那些宏观微观模型,则绝大多数毫无用处;


奥地利学派的自由主义经济思想、货币和商业周期理论和对于理解 Web3 的价值主张以及行业中的市场周期颇有帮助,但其中也包含了大量艰深复杂而关系不大的思辨;


新制度经济学有价值,里面很多理论对于我们理解网络协作、自治组织、合约关系等 Web3 的重要话题很有帮助;


金融学中,资产组合理论在思维上是很有启发的,实践当中则难以应用;对于 DeFi 的读者来说,基本金融工具和衍生品的知识非常有用,但是那些估值模型、定价理论以及随机微分方程的各种公式,至少在现在这个阶段没有什么用处。不过,能够气定神闲地随口说出 “Alpha收益”、“Beta 收益”、“systematic risk”、“idiosyncratic risk”、CAPM 和 APT 模型,对于社交确有好处,国内外皆然。至于更高级的术语,多说则无益有害;


如果亲自搞 Web3 创业,懂一点公司金融和财务报表是有必要的,尽管大多数 Web3 创业公司都没有严格的财务报表制度,但是这个知识技能确有价值,而且大概率将来能用上;


在互联网时代发展起来的信息经济学,比如网络效应导致的自然垄断,结合经济学基础知识学习,对于理解行业格局,制定发展战略,非常有帮助;


博弈论,理论上应该是本行业最有用的学问之一,不过实际上,博弈论现有的结论和工具远远解决不了 Web3 的真实问题,可以说相差甚远。学习博弈论的主要价值可能也是在社交中使用“囚徒困境”、“纳什均衡”等术语的时候更加自信。

以上这些,主要还是我自己的主观感受,也并不十分有把握,读者参考一下就好,如果反对,我也无意争论。

下面才是重点。有四门学问,我可以保证对于学习和理解数字资产和 Web3 确实有帮助,我自己学了以后受益确凿,推荐给朋友和同事以后,也反馈良好,基本上没有人说是白花功夫,故我可以非常自信地列举如下:

第一,智能合约开发部署的基本知识和技能。若要真正理解区块链,懂一点智能合约开发、部署、触发执行等等基础知识,是必要的。反过来说,如果你真的懂了智能合约,也就具备了区块链的基础知识了。所以很多人要学习区块链,看一大堆理论书籍,可能总还是觉得隔着一层。这种情况下,如果有一点编程基础,倒不如直接学习智能合约技术,当心一剑,戳个通透,省得在旁边绕圈圈。

第二,系统思考。也就是基于系统论的观点,通过反馈回路、存量流量的分析,定性地认识系统的运动规则,加深理解,增强洞察力。这是一种非常通用的认识方法,自然对 Web3 也管用。不过,系统思考历史上是系统动力学的一部分,但系统动力学对于 Web3 来说则过犹不及,希望对复杂系统的发展变化进行数学建模和精确仿真。对于 Web3 这么复杂的社会经济系统来说,实用性不高,误导性不低。因此,只需要了解系统思考就足够了,不必深入系统动力学。

第三,货币和金融发展史,以及围绕货币的政治经济学议题。这一部分侧重于从货币的角度来看待各个国家的经济发展,以及全球政经格局演化,最近十多年来是全球中文圈的显学,相关图书资料可谓汗牛充栋,有不少书籍写得通俗生动,其中当然也有一些哗众取宠、煽风点火,近乎志怪演义,但诚意之作也不少,需要留心鉴别,交叉验证。读史使人智慧,Web3 本身也是货币金融体系发展到新阶段,与数字科技结合的产物,未来也必将被写入到历史当中,因此了解货币和金融是如何一路走过来的,对于理解 Web3 非常有益处。这种好处,未必是你能够直接拿出来当成工具使用,而是潜移默化地开阔你的视野,深化你的思考,特别是能够给你很多参考模型和故事,帮助你在面对选择和需要决策的时候更加明智。

第四,中央银行学、金融市场与金融机构。这可能是对于理解和应用 Web3、DeFi 和通证经济最为有用的单一学科,通常是货币经济学的一部分,比如这个领域的一部名著就是米什金的《货币、银行和金融市场经济学》,光看书名就知道是一门大学问,包含不少内容,广而言之就是从“钱”的流动角度来看现实世界的经济运行。不过其中的内容对于学习 Web3 来说有远近之分,比如商业银行相关的理论跟 Web3 就没有什么关系,因为像商业银行那样通过信贷创造流动性的方式,恐怕在可见的未来都不会见容于 Web3 世界。货币理论、特别是宏观经济学中涉及到货币需求量的几个模型,乍一听好像很有价值,其实只具有认识上的参考意义,实践当中完全用不上,找一本经济学入门书看看相关章节即可。真正特别实用的部分,就是中央银行货币政策及工具,以及金融市场与金融机构。这一部分主要探讨中央银行、商业银行和其他非银金融机构如何基于市场机制相互配合,把货币从银行系统这个心脏中创造出来,然后再通过各种金融工具在市场上泵送给经济各部门,并调节优化,达成一系列政策目标。这些知识对于 Web3 行业运行机制的理解、周期的判断,以及具体到 Web3 通证经济机制的设计,都有非常直接的参考价值,因此我建议在这个方向上投入较多的时间。我对几个朋友和同事都给出了这样的建议,他们当中能够塌下心来认真学习一段时间的人,很快对于整个 Web3 和数字资产的认识就会得到一个升级。

我的主要建议就是这样。不过另一方面,也得提醒一下,所有前面提到的种种,全都是传统的知识,没有一个是为 Web3 创建的学问,更没有一个能“保送”你成为 Web3 高手。如何将这些旧酒装到 Web3 这个新瓶里,这正是你自己要去解决的问题。不过,另一方面,这也是机遇所在。

另外,如果要研究 Web3 的某一个具体的应用分支,比如游戏、电商、交易,肯定还有很多更专业东西需要掌握。但是依我看来,今天学习 Web3 的人,普遍缺少的是经济、货币、金融方面的正确认识,而不是其他,因此在上面的推荐中我重点覆盖了相关内容。缺少认识,却勇于创新,读得太少,想得太多,胆子太大,这是很多 DeFi 和 Web3 项目崩溃的一个主观原因。希望本文能帮助有心的读者稍探路径,在学习 Web3 时少走弯路,多些分寸。

《Web3 国际市场危机分析》系列文章:

市场危机分析|其一:DeFi 伪创新导致市场失灵

市场危机分析|其二:Crypto 市场的美元化

流动性视角中 CeFi 的功与过
 

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