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上线1周,B.Protocal已有7000ETH资产!

2020-11-10 08:34:41 Gavin聊DeFi

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B.protocal瞄准的是包括MakerDao在内所有有抵押资产的协议极端情况的清算,市场有20亿美金,这个时间做toB的市场盘子都不会太大,但是会随着它服务的对象的业务增长而水涨船高。虽然B.protocal还在发展初期,有很多未知,但是基于以下几个原因我认为值得关注:1. 他们提出了正确的问题,做到这一点的项目凤毛麟角;2. 与关键合作方MakerDao保持了紧密的关系;3. 创始人Yaron Velner有加密项目的经验,曾经在Kyber Network担任了两年的CTO,另外也是WBTC协议的共同设计者。

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10月27日,基于MakerDAO的B.Protocal发布上线。B.Protocal是一个针对极端市场情况的(如今年3月)清算协议,可以保护借款用户的抵押物尽可能少的被清算:当在平台内抵押并借款的用户的债务超过其抵押物时,就会触发清算机制,B.Protocal允许清算人支付借款用户的债务以换取一部分抵押物,同时鼓励提供流动性的清算人与借款用户分享收益,以换取优先权。

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截止到11月5日已有7000ETH从MakerDAO导入到了B.Protocal中。

关于B.Protocol

B.Protocol通过激励流动性提供者允许对未抵押的贷款进行清算,并将矿工提取的利润转移回平台的用户,从而使借贷平台更加安全。B.Protocol由Yaron Velner创立,他曾是Kyber Network的CTO和WBTC协议的共同设计者。

自今年早些时候“黑色星期四”价格暴跌以来,DeFi领域面临着大规模清算的风险。B.Protocol通过创新的激励机制在解决这个问题。

虽然这为MakerDAO等集成贷款方提供了潜在的好处,但B.Protocol上周的推出后,有部分声音对获得Maker的oracle报价投票访问权而感到担忧。

B.Protocol的创始人Yaron Velner在本周回答了有关B.Protocol、最近MakerDAO投票以及项目之间未来合作潜力的问题。

访谈

**Nate:**什么是B.Protocol,它如何运作?

Yaron: B.Protocol通过向参与者提供更清晰、可量化的激励,使DeFi借贷平台更稳定,同时将矿工的可提取价值(MEV)转移给用户,使用户可以从他们的借贷平台中获得更多收益,同时帮助保护其资金安全。

一周前,我们在MakerDAO上进行了第一次集成,到目前为止,已经有7000个ETH的抵押资产从MakerDAO金库中导入到了B.Protocol。

用户通过B.Protocol智能合约管理界面可以导入MakerDAO金库,获得与MakerDAO中相同的条款、可以共享清算收益并在下一个协议升级中获得投票权。

Nate:B.Protocol是如何与MakerDAO实现接口的,以调用了系统的哪些部分?(例如Vaults金库,oracle等)

Yaron: B.Protocol以无许可的方式与金库系统集成,为了使清算人能够公平地分享清算利润,我们使用MakerDAO的OSM模块,该模块提前一小时确定金库系统中ETH / USD的价格。

MakerDAO治理决定允许OSM集成,可能是希望在某个时候将其货币化,类似于Chainlink的利润模型。

**Nate:**是什么让您想要创建B.Protocol?

**Yaron:**超过40亿美金的DeFi资金严重依赖合理的清算程序。在传统的金融世界中,这样的平台形成了专业的“支撑”,这意味着它们会激励经验丰富的algo交易员,让他们愿意在市场危机时承担一定数量的清算。

在DeFi中,方法是将此过程外包给公众。这种无许可的方法与区块链精神非常契合,但是它导致对于建立一个可处理大量资金的真正清算系统的激励几乎为零。此外,因为由于清算人间会产生竞争,任何激励清算价格溢价形式的尝试,最终都会将大量价值转移给高gas的矿工。

这导致了像黑色星期四这样的事件,清算程序失败了,这就使得DeFi平台对抵押品代理有很高的日常需求。例如,在MakerDAI中,每借出100美元必须有150美元抵押物,而在Bitmex,借100美元只需有101美元存款。因此,Bitmex允许你在ETH价格上做多x100倍,而MakerDAO只允许x3的杠杆。

为了让DeFi平台提供这样的条款,需要一个真正的后盾。

Nate:借来的代币被用来投票选举最近的MKR行政管理者。您能描述一下该过程如何工作吗?例如,借贷和交易顺序

**Yaron:**从技术上讲,首先ETH是从dYdX借的闪电贷款(因为他们提供大约2000万美元的ETH资金,而且对闪电贷款没有收费)。然后这笔ETH被存入Aave, MKR被借来(在这过程中手续费几乎为0,而不是闪电贷的0.1%手续费)。然后,MKR被“锁定”在MakerDAO投票合同中,具有投票权,并进行了投票。然后“锁定”的MKR被释放,返回到Aave,继而ETH被取出,返回到dYdX。这一切都发生在一个事务中。

**内特:**B.Protocol为什么要用借来的票参投?

**Yaron:**与MakerDAO系统集成后,我们不得不深入研究代码。最初是为了清算程序,然后当我们的提案付诸表决时,我们对表决程序的工作方式感到好奇。

我们很快意识到它是对闪电贷款友好的。经过几个月的了解MakerDAO团队和生态系统后,我们非常确定他们知道此功能,并且错误的推测这是他们愿意容忍的。 我们决定展示它,这样它可以启动一些技术讨论,并且作为一个副产品,也可以推动提案的批准。

投票是在部署B.Protocol智能合约的同一帐户执行的,我们无意隐藏我们的行动。我们没有意识到的是,当天出现的这种攻击也有可能是出于恶意目的进行的。结果,MakerDAO基金会不得不采取紧急措施。

对于让MakerDAO的团队在压力下工作,以及没有做出更负责任的披露,我们表示歉意。

**Nate:**如果不能在10月26日星期一获得通过,MakerDAO的月度治理周期可能会推迟B.protocal的投票(由于是从那天开始的每月MIP行政投票)。你担心这个吗?oracle白名单的延迟对您的发布有何影响?

Yaron: MakerDAO投票不是yes/no,MKR持有人只能投票赞成提案,也可以投多张赞成票。当前得票数最多的提案被称为hat,可以执行。

据我们所知,MakerDAO的行政投票从未被拒绝过,但也许我是错的。此外,引入新的提案可能会引起人们更多的关注,因为有一个尚待解决的提案需要进行投票。就是说,我只是在上周才知道MakerDAO投票机制,并且在评估事情的进展时可能是错误的。

延迟批准会推迟我们的发布,由于白名单流程漫长,已经推迟了2周。但是我们在MakerDAO团队中咨询过的每个人都告诉我们,这些票最终总是会通过。

**Nate:**如果MakerDAO经历了恶意治理行为,这会对B.Protocol及其用户产生什么影响?

**Yaron:**通过B.Protocol管理MakerDAO金库的用户本质上也是MakerDAO用户。因此,如果MakerDAO经历恶意行为会导致资金损失,它也会影响B.Protocol。

B.Protocol几乎完全与其集成的协议保持一致,旨在使它们更加稳定。对它们的任何攻击也可能损害我们的用户。由于B.Protocol对用户资金没有任何控制权,因此他们对用户存款的安全性完全取决于MakerDAO的安全性。

Nate: B.Protocol评分机制是如何工作的?

Yaron: B.Protocol允许清算人与用户分享收益。这是根据用户得分完成的,该评分取决于用户与协议交互的程度。

在MakerDAO集成中,正确的度量方法是根据用户随时间产生的DAI数量。具体来说,拥有1000个DAI债务的用户每天将获得大约1个新分数点。

在启动后的第一个月,用户累积率为2倍(我们已于10月27日启动,因此用户仍有时间可以享受此政策)。6个月后,收益将根据分数进行分配,用户也可以使用分数对协议升级进行投票。

分数不是ERC20,并且不可转让。只是保存在区块链上的记录。

**内特:**除了合规性以外,您认为使评分成绩不可转让有什么好处吗?

Yaron: B.Protocol的最大利益是拥有有机的MakerDAO用户。由于没有启动所需的初始流动资金,该平台根本无法从从未打算使用MakerDAO的用户那里获益。这些用户不会帮助我们提高MakerDAO的安全性,而缺乏有机活动将使支持者获得0利润。因此,我们的方法是为MakerDAO用户提供他们最初获得的额外收益,但又无法对其进行量化,因此不会鼓励人为行为。

**内特:**在启动6个月后,B协议的治理将如何运作?

Yaron: 6个月后,用户可以投票升级程序共享机制。该机制确定清算人(支持者)的选择方式,他们的承诺以及收益分享方式。

还会决定新的评分机制,特别是如何处理已累积的评分。它不决定如何处理用户存款,这些存款将完全由他们保管,并受基础贷款平台的规则约束。

**Nate:**如何看待B.Protocol社区后续参与底层协议的治理?有合作的机会吗?

Yaron: B.Protocol的长期目标是帮助使基础协议更加稳定,并且通过B.Protocol治理的底层协议存入的越多,它就越安全。

底层协议社区将对建立更严格的支持条件有浓厚的兴趣,这反过来将使其更加稳定。B.Protocol社区的动机是使基础协议对管理员更加友好,从而增加其收益。看到两个社区之间的互动,以及底层协议是否会在某个时候尝试接管B.Protocol治理,将是很有趣的。

B.Protocol通过激励流动性提供者(持有人)承诺对未抵押的贷款进行清算并将矿工提取的利润转移回平台的用户,从而使借贷平台更加安全。B.Protocol由Yaron Velner创立,他曾是Kyber Network的CTO和WBTC协议的共同设计者。

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